Now Live Emiel "thedeeprun" Plegt Twitch Stream

Freez0

Mijn onderschrift:

vcsb

Verstuur bericht

Forum Posts

usMVVke schreef

Tesla... Vieze bubble mi
Zelfde als airbnb en uber

Tesla verliest alleen maar
Airbnb heedt geen vastgoed
Uber heeft geen taxi's

Alles gaat wel sky rocket... Duurt ff voordat het doordringt maar dan zal t toch snel over zijn met de pret

Tesla is niet te vergelijken met airbnb en uber. Tesla verkoopt, in tegenstelling tot de bedrijven die je noemt, fysieke producten en deze zijn ook nog eens in heel veel opzichten de beste in hun soort en dat voor een bedrijf van 13 jaar oud in een industrie die al 100 jaar geregeerd wordt door een select aantal merken. Ze verliezen nu geld omdat er enorm geinvesteerd wordt in schaalvergroting (o.a. de gigafactory) om aan de enorme vraag te kunnen voldoen; ze halen dit jaar een productie van 100.000 auto's, maar kijk alleen al naar het aantal reserveringen voor de model 3, die pas over 1-1,5 jaar in productie gaat. Honderdduizenden mensen staan in de rij en betalen 1000$ om een auto te reserveren waarvan ze weten dat ze hem pas op z'n vroegst in 2018 krijgen. Dat zie je niet bij de release van de nieuwste Ford of Volkswagen.

FongSayYuk schreef

Freez0 schreef

vorige week m'n aex trackers verzilverd Big Grin

Op basis van wat? :p

Wel nice

Hoogste punt van het jaar + tesla aandelen waren afgelopen weken >15% gekelderd en daar wilde ik al een tijdje instappen vanwege aangekondigde software updates (autopilot v8.0 & v8.1) en de vooruitzichten met de model 3, ik ben er van overtuigd dat Tesla groter kan worden dan Apple.

Bedankt voor de tips. De hotels en alles is allemaal al geregeld dus kan/ga nu niet zoveel meer veranderen. De route van SF naar LA langs de kust pakken we in ieder geval mee. Verder inderdaad alle nationale parken en dus 2 nachtjes LV. Ik heb er zin in!

vorige week m'n aex trackers verzilverd Big Grin

Ik ga vanaf volgende week een rondreis doen door Californië, Nevada, Arizona en Utah en we zitten tijdens de trip 2 nachten in Vegas.
Mijn vraag: in welk casino hebben ze goede mixed games (8-game, 10-game etc.), niet al te hoge stakes, max. $5-$10 blinds/bets

-ej- schreef

leuk1 schreef

-ej- schreef

leuk1 schreef

Waarom zou je eigenlijk geen opleiding doen? Er zijn miljoenen mensen op aarde die dolgraag een opleiding zouden willen doen, maar er simpelweg de mogelijkheid niet toe hebben. In Nederland krijg je het zo'n beetje in je schoot geworpen, dan ben je toch stom als je daar geen gebruik van maakt? Tenzij je bij de plantsoenendienst wil werken en tevreden bent met een simpel leventje natuurlijk, ook niks mis mee.

Daarnaast neemt het maar zo'n 5 jaar van leven in beslag, al het andere kan toch wel even wachten?

Omdat er ook mensen zijn die liever iets anders met hun tijd gaan doen. Ik ben gestopt omdat ik de stof echt te belachelijk voor woorden vond. Ik had niet het gevoel er ook maar iets te leren wat ik zelf niet kon leren. Lag voor mij veel te ver weg van de praktijk en ik wist wat ik wilde gaan doen. 5 jaar van mijn leven verkloten alleen om dan te kunnen zeggen dat je een papiertje had zag ik niet zitten. Je papiertje is ook iets wat bij veel beroepen alleen de eerste 2 banen wat telt daarna gaat het om ervaring.
Ik zeg niet dat je geen opleiding moet doen, het maakt het wel makkelijker. Zonder papiertje moet je wel eens een extra stap zetten om ergens te komen. Er zijn gewoon mensen die liever werken dan dat ze in de schoolbanken zitten. Het ligt natuurlijk ook aan het type werk wat je graag wilt gaan doen. Als je bij een groot bedrijf wilt gaan werken kan het ook wel eens helpen. Ik wil trouwens nooit voor een baas werken die roept alleen maar mensen met een hbo diploma aan te nemen. Zegt genoeg over het bedrijf voor mij.

Voor een ondernemer is een diploma waarschijnlijk een stuk minder relevant inderdaad. Maar als je gaat solliciteren en voor een baas moet werken is het in de praktijk helaas zo dat jij de concurrentie bijna nooit kan verslaan zonder diploma. Het is wel een beetje doorgeslagen eigenlijk, tegenwoordig kom je met een llb al nergens meer, een llm is ook niks meer waard omdat zo'n beetje iedereen het heeft, en moet je dus een phd hebben om voor de echte banen in aanmerking te komen. Als je dan ook maar 3 talen spreekt ipv 5 van de concurrenten kan je het ook vergeten.

Ligt gewoon aan het bedrijf en type baan. Waar ik wilde werken heb ik gewerkt. Een keer, was een groot A-merk, toen zou ik niet doorgaan naar de tweede ronde want geen hbo dus HR was niet akkoord. Die salesmanager met wie ik t eerste gesprek had wilde wel met mij verder en toen heb ik voorgesteld om testen of een assessment te doen. Gedaan en baan gekregen. Mijn cv zat ook altijd zo in elkaar dat het leek of ik mijn hbo had afgerond. Ik had altijd als enige doel op gesprek komen en dan red ik t wel. Later heb ik zelf veel mensen aangenomenen ik vroeg om hbo denkniveau, diploma kon me niet veel boeien. De meest succesvolle jongen die ik heb aangenomen was een glazenwasser die met zijn dertiende ging werken. Veel hbo'ers heb ik echt keihard op hun bek zien gaan in gesprekken. Ik vroeg me echt af wat die mensen leren.
Zelf ben ik inderdaad vrij laag begonnen, maar erg snel doorgegroeid. In ieder geval was voor mij mijn route een stuk sneller dan 5 jaar op school zitten en dan beginnen. Maar goed het hangt dus af van wat voor werk en welk bedrijf.
Er doen trouwens veel te veel mensen hbo/uni. Voor de meest debiele baantjes vragen ze nu hoger onderwijs. Zit je 6 jaar te zwoegen op school denk je wat te kunnen mag je vervolgens halve tamme werk gaan doen voor 2K in de maand.

Weet niet wat precies de functie is waar ze voor solliciteerden. Maar ik ben wel blij als ik straks m'n papiertje heb en ergens als werktuigbouwkundig ingenieur aan de slag kan. En ik denk niet dat ze iemand zonder diploma een robot laten programmeren of een bagagesysteem laten ontwerpen. Natuurlijk kan je met zelfstudie een heel eind komen, zo heb ik aardig wat online computer science vakken gevolgd om in meerdere programmeertalen te leren programmeren, maar dat maakt mij nog geen computer scientist, daarvoor zou ik nog veel meer vakken moeten volgen die alleen een universiteit biedt. Een universiteit (in ieder geval mijn universiteit) stelt een compleet curriculum samen, waarin alle fundamentele wiskunde en natuurwetten langs komen in de verschillende vakken en opdrachten. Natuurlijk zal ik later nog veel moeten bijscholen maar de basis is er en het bewijs is mijn diploma straks.

Even on-topic. Als je investeerders zoekt kan je je idee pitchen bij crowdfunding sites als http://www.geldvoorelkaar.nl. >90% van de aanvragen daar valt al af omdat ze geen goed doordacht plan hebben, maar als je echt een goed plan hebt dan heb je in no time je geld. Maar van wat ik hier gelezen heb moet je nog even werken aan je presentatie

Magnanni's voor onder m'n corneliani pak

Ik ken die parkeer-app niet maar het lijkt me wel. Vroeger moest je zo'n draaischijf onder je voorruit leggen en die kon je ook gewoon om de 3 uur 'refreshen'

flushmeup87 schreef

Hallo ik zou em graag willen hebben, mijn bot: 200€.
Ik hoor het graag van je

Ik denk dat je daarmee bot vangt Drink

FongSayYuk schreef

Ik heb zojuist een huis gezien die ik wil kopen (eerste keer dat ik koop).

Het ligt ~10-15k boven mijn max hypo (incl kk, inboedel en alle andere kosten bijgerekend) maar heb eigen geld.

Het lijkt mij wel ok om er voor te gaan, maar sommigen zeggen dat het niet verstandig is om je eigen geld er in te doen?

Ik heb laatst nognaar huur gekeken, maar dat is gewoon veels te duur qua maandelijkse kosten tov kopen

Dat geld wat je erin stopt heb je na een paar jaar weer op de bank staan als je het verschil tussen de maandlasten van huren en kopen spaart.

Als ze met die ramen net zoveel besparen op hun energierekening als dat ze extra moeten betalen vanwege die iets hogere hypotheek snap ik het wel.

greetje schreef

Freez0 schreef

-ej- schreef

greetje schreef

Die Overlijdens risico verzekering zou ik niet alleen kijken naar wat " moet" maar ook naar wat beide nodig hebben mocht het gebeuren. Zeker als er kinderen in het spel zijn/komen wil je dat goed geregeld hebben zodat je in het huis kunt blijven wonen en niet ook nog moet verkopen en verhuizen als 1 van beide iets overkomt.

Nederland is zo ongeveer het meest oververzekerde landje ter wereld en dit is daar een heel goed voorbeeld van. Als de bank je niets verplicht ben je een lampie las je hier voor gaat betalen.

Helemaal met je eens. Wij werden tot niets verplicht, maar ze probeerden wel zo'n orv door onze strot te duwen. Ik had gekeken wat we uiteindelijk ervoor terug zouden krijgen mocht er iets gebeuren en dat sloeg echt nergens op, volgens mij een jaar of 2 €200 per maand. Ik weet niet precies meer wat de premie was maar als je de kans op overlijden ernaast zou leggen dan zie je dat het een lucratief handeltje is voor die verzekeraars. Daarnaast gaat de premie gewoon elk jaar omhoog naarmate je ouder wordt, maar wat je ervoor terug krijgt niet. Je kan beter zorgen dat je wat vermogen ergens hebt weggezet tegen een leuk rendement (inmiddels kunnen we na bijna 3 jaar de halve hypotheek aflossen, mocht het nodig zijn als de rente om wat voor reden explodeert, maar dat zal voorlopig nog niet gebeuren door dat opkoopprogramma van de ECB. Dus voor nu zit het in tientallen crowdfundprojecten tegen netto 7.5% rendement Drink )

Vraag me af of wij het wel over dezelfde verzekering hebben. Een overlijdens risico verzekering keert in de regel een vast bedrag in 1 keer uit en niets per maand.( in ons geval zo'n 40K wat rechtstreeks de hypotheek in gaat en 100K handje contantje als 1 van beide de komende 15 jaar overlijdt) Wellicht ben je in de war met de woonlastenverzekering (o.i.d.) Dat is inderdaad bagger.

Dat zou inderdaad kunnen dat ik daarmee in de war ben ja. Maar we hebben in ieder geval geen extra verzekeringen afgesloten toen we de hypotheek namen.

-ej- schreef

greetje schreef

Die Overlijdens risico verzekering zou ik niet alleen kijken naar wat " moet" maar ook naar wat beide nodig hebben mocht het gebeuren. Zeker als er kinderen in het spel zijn/komen wil je dat goed geregeld hebben zodat je in het huis kunt blijven wonen en niet ook nog moet verkopen en verhuizen als 1 van beide iets overkomt.

Nederland is zo ongeveer het meest oververzekerde landje ter wereld en dit is daar een heel goed voorbeeld van. Als de bank je niets verplicht ben je een lampie las je hier voor gaat betalen.

Helemaal met je eens. Wij werden tot niets verplicht, maar ze probeerden wel zo'n orv door onze strot te duwen. Ik had gekeken wat we uiteindelijk ervoor terug zouden krijgen mocht er iets gebeuren en dat sloeg echt nergens op, volgens mij een jaar of 2 €200 per maand. Ik weet niet precies meer wat de premie was maar als je de kans op overlijden ernaast zou leggen dan zie je dat het een lucratief handeltje is voor die verzekeraars. Daarnaast gaat de premie gewoon elk jaar omhoog naarmate je ouder wordt, maar wat je ervoor terug krijgt niet. Je kan beter zorgen dat je wat vermogen ergens hebt weggezet tegen een leuk rendement (inmiddels kunnen we na bijna 3 jaar de halve hypotheek aflossen, mocht het nodig zijn als de rente om wat voor reden explodeert, maar dat zal voorlopig nog niet gebeuren door dat opkoopprogramma van de ECB. Dus voor nu zit het in tientallen crowdfundprojecten tegen netto 7.5% rendement Drink )

-ej- schreef

greetje schreef

Dat advies krijg je, of je dat nou wilt of niet. Volgens mij zelfs wettelijk verplicht als het gaat om hypotheek maar dat weet ik niet zeker. Een goede adviseur kan heel waardevol zijn zeker als het allemaal wat ingewikkelder ligt. Ik zou dus niet direct voor de goedkoopste gaan maar ook even goed kijken wat ze voor je doen en regelen.

Ik heb niet zo veel vertrouwen in bankmedewerkers. Wanneer je je er zelf een beetje in verdiept weet je meer dan de gemiddelde bankpipo. Echt, wij stakkers krijgen echt geen helden aan ons bureau.
Dat moneyou zint me wel, gewoon zelf roggelen en goeiekoop

Ik ben het met je eens dat iedereen met een beetje gezond verstand het zelf allemaal wel kan uitzoeken, wat het beste voor hem/haar is. Zijn ook zat vergelijkingssites tegenwoordig waar de verschillende rentestanden per rentevastperiode en bank netjes onder elkaar staan. Je moet trouwens nog wel gewoon afsluitkosten betalen, maar dan is moneyou inderdaad 1 van de goedkoopste (http://www.consumentenbond.nl/hypotheek/extra/hypotheek-afsluiten-zonder-tussenpersoon/)
Ik overwoog destijds ook om het zelf te regelen, achteraf gezien gewoon moeten doen, want we hadden in principe nauwelijks advies nodig. Vooral omdat we starters waren hadden we maar 2 opties: annuïtaire of lineaire hypotheek. Verder moet je overwegen hoe lang je de rente vast wil zetten, dit kan aardig wat schelen.

zzeddd schreef

Whut, 2k?! Vriend van mij regelde het voor 600 bij ABN (filiaal aan Kneuterdijk, Den Haag, geloof ik). Raar verhaal, licht misschien aan het filiaal. Ze zouden juist blij moeten zijn omdat je verder geen andere financieerders overweegt..

Goede betaalbare hypotheekadviseur, notaris en taxateur vinden. Mijn k.k. waren inclusief NHG rond de 4,5%, viel niet tegen.

Hoe is de huizenmarkt in Delft?

De afhandelingskosten zijn €600 ja, maar de advieskosten komen daar nog bij en die zijn nu €900 of €1250 afhankelijk van de situatie. (bron: https://www.abnamro.nl/nl/prive/hypotheken/advies/tarieven-hypotheekadvies.html ).
Volgens mij is de huizenmarkt in Delft prima, er is aardig wat verkocht de laatste maanden. Bij mij in de straat zijn er bijvoorbeeld sinds oktober 8 huizen verkocht en er staan nu nog maar 5 te koop (maar die vragen gewoon te veel)

zzeddd schreef

Heb mijn hypotheek via hen laten regelen, voor 1500 euro beviel dat goed. De Hypotheker vraagt al gauw 2500-3000 euro. Je kan ook direct naar je bank gaan, als je bijvoorbeeld ABN hebt. Kost het advies misschien 600 euro.

Bij ABN vragen ze ook absurde kosten voor advies. Ik heb zelf met m'n verloofde eind 2013 gekocht, zij had een rekening bij ABN en ik bij de rabo, dus zijn we naar beiden gegaan voor vrijblijvend praatje, daar kwam uit dat advies, afsluitkosten ed bij abn ruim €2000 waren en bij de rabo €750. Daarnaast was de rente ook nog eens iets lager bij de rabo dus dat was een makkelijke keuze.
Zoals gezegd moet je inderdaad wel wat eigen geld inbrengen omdat je maar 102% kan lenen en de bijkomende kosten ~6% (advies, notaris, overdrachtsbelasting) van de koopsom zijn, maar daar krijg je wel weer een groot deel van terug van de belastingdienst Drink.
Verder is kopen nu al helemaal een no brainer geworden als je kijkt wat je netto betaalt aan rente. Wij betalen nu netto voor een huis van 80m² minder dan wat ik 3 jaar geleden voor mijn studentenkamer (30m²) betaalde aan huur en inmiddels is de rente iets van 1.5% lager, daarbij heeft ons huis nu al een overwaarde van €15k als ik kijk naar vergelijkbare huizen die verderop in de straat zijn verkocht de afgelopen maanden. Daarnaast stijgen de huurprijzen alleen maar en betaal je elk jaar minder rente als je koopt omdat je tegenwoordig als starter alleen nog maar een hypotheek kan krijgen waarbij je verplicht moet aflossen.

Interstellar

Drink

12345190